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Analyse des risques

Grâce aux données, aux analyses et aux technologies, les cadres dirigeants peuvent adopter une approche globale et proactive du risque, qui permet de formuler des décisions stratégiques éclairées et alignées sur les objectifs de l'entreprise.

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Les entreprises du monde entier sont de plus en plus touchées par des défis émergents et complexes qui pourraient affecter de manière significative leur capacité à atteindre leurs objectifs. Dans cet environnement en évolution rapide, les dirigeants recherchent plus que des vues historiques, des modèles compliqués et des repères génériques de courtiers pour gérer leurs risques. Ils ont besoin d’informations en temps réel, exploitables et adaptées à leur activité pour disposer de visibilité et planifier les défis — et les opportunités — à venir.

Nos solutions analytiques vous apportent les connaissances, l’expertise et les informations nécessaires pour naviguer dans l’environnement actuel, suivre et anticiper les risques émergents, prendre de meilleures décisions opérationnelles et diriger votre entreprise en toute confiance.

Grâce aux données, aux analyses et à la technologie de pointe de Marsh, vous pouvez améliorer votre connaissance des risques et mieux planifier, financer et mettre en œuvre vos stratégies de gestion des risques alignées avec les objectifs de votre équipe de direction. En tant que partie intégrante de l’équipe de conseil de Marsh, nos spécialistes de l’analyse des risques :

  • Fournissent des informations sur mesure pour vous aider à élaborer votre stratégie de gestion des risques et à définir vos opportunités avec plus de précision.
  • Relaient notre expérience en matière d’analyse, de gestion des risques et d’assurance afin de fournir des analyses de risques pertinentes.
  • Utilisent les données de pointe de l’industrie, la modélisation et la technologie numérique avancée de notre suite de solutions numériques Blue[i] pour fournir des informations exploitables en temps réel qui vous permettent de prendre des décisions en toute confiance et de vous positionner pour optimiser vos résultats.

Nos solutions innovantes peuvent vous aider à réduire votre cout du risque. Nous utilisons une approche en trois étapes pour vous aider à construire votre programme de gestion des risques.

  1. Déterminer : tout d’abord, nous travaillons avec vous pour déterminer votre exposition aux risques et les points sur lesquels vous devez vous concentrer.
    • Quels sont les facteurs stratégiques ou financiers qui influencent votre approche du risque et de l’assurance ?
    • D’où viennent vos principales expositions ou pertes aujourd’hui, et d’où venaient-elles dans le passé ?
    • Quelle est la volatilité de vos pertes potentielles en dehors des pertes expérimentées ?
  2. Quantifier : ensuite, nous vous aidons à quantifier votre risque.
    • Quel est l’impact des pertes que vous avez subies ?
    • Quelle est la volatilité potentielle de vos pertes en dehors de celles-ci ?
    • Vos stratégies actuelles de financement et de gestion des risques sont-elles adaptées à vos risques potentiels ?
  3. Gérer : enfin, nous travaillons avec vous pour déterminer comment gérer vos stratégies de gestion des risques.
    • Comment pouvez-vous obtenir une vision plus claire de votre profil de risque et de perte à l’avenir ?
    • Les structures de votre programme d’assurance actuel et les allocations de capital sont-elles financièrement efficaces ?
    • Pouvez-vous dégager des efficacités supplémentaires sur l’ensemble de votre portefeuille de risques ?

Votre conseiller Marsh peut vous aider à franchir chacune des trois étapes du processus ou à approfondir un seul domaine dans lequel votre entreprise a besoin d’aide.

FAQ générale

La gestion des risques peut être une tâche complexe. À ce titre, vous devez impérativement adopter des outils d'analyse vous permettant d'évaluer l'exposition au risque et ses conséquences, et ainsi de gérer votre entreprise et de prendre des mesures contribuant à améliorer vos résultats en continu. 

Les analyses et technologies peuvent simplifier la gestion des risques. L'analyse des données et des risques, étayée par des outils et une stratégie solide, peut procurer à votre entreprise les atouts essentiels pour surveiller, atténuer et gérer les risques. L'exploitation des analyses optimise les aspects suivants :

  • Identification des risques : utilisez des points de données spécifiques pour identifier la provenance des risques. 
  • Évaluation des risques : dressez le profil de chaque risque et déterminez son impact.
  • Atténuation des risques : utilisez les données pour répondre à certains risques sur la base de comportements. 
  • Surveillance des risques : mesurez les améliorations en matière de risques et les menaces au fil du temps. 
  • Rapports sur les risques : réévaluez les risques pour délimiter le cycle de vie et tirer des enseignements du passé.

Lorsque l'analyse des risques est rigoureusement appliquée, vous êtes plus à même de faire face à l'évolution constante des processus, des réglementations et des conditions économiques. Cela signifie que vous disposez de davantage d'outils pour mettre en œuvre des stratégies axées sur l'atteinte des objectifs opérationnels. 

L'environnement du risque actuel n'a de cesse de s'intensifier. Il est essentiel que vous disposiez d'outils d'analyse pour limiter les risques, afin de concentrer votre attention sur les priorités de votre entreprise. L'analyse des risques présente, entre autres, les avantages suivants pour votre entreprise :

  • Amélioration des informations opérationnelles : les analyses vous aident à appréhender les problèmes potentiels qui se produisent au sein de votre entreprise et à les garder sous votre contrôle.
  • Surveillance des performances opérationnelles globales : vous disposez ainsi de perspectives claires sur les points forts et les points faibles de votre entreprise. 
  • Données prévisionnelles facilitant la prise de décisions importantes : l'identification des problèmes en amont peut vous aider à les éviter à l'avenir. 
  • Prévention des pertes au fil du temps : identifiez rapidement les signaux d'alarme pour renforcer la sécurité et l'efficacité à l'échelle de l'entreprise. 

En d'autres termes, l'analyse des risques peut préparer votre entreprise pour l'avenir proche et au-delà. 

Les avancées en matière d'intelligence artificielle (IA) et de technologie prédictive ont considérablement élargi les capacités de l'analyse des risques, accélérant ainsi les taux d'adoption des entreprises. Alors que les capacités de traitement et les logiciels continuent de gagner en sophistication, on observe actuellement les tendances émergentes suivantes :

  • Stratégie organisationnelle : au lieu d'être utilisée comme un outil de planification secondaire, l'analyse des risques s'ancre de plus en plus dans les discussions stratégiques, guidant en temps réel les décisions fondées sur les données.
  • Nettoyage des données : alors que les entreprises commencent à constater la puissance de l'analyse des risques, les responsables font des initiatives liées aux données une priorité, l'objectif étant de nettoyer les bases de données de leur entreprise. Ils sont alors en mesure d'utiliser l'analyse des risques afin de générer des résultats encore plus précis. 
  • Automatisation et IA : compte tenu de la croissance massive du volume d'informations disponibles et de l'émergence d'algorithmes avancés basés sur l'IA, les décideurs s'appuient de plus en plus sur l'analyse des risques, qui génère des informations basées sur les données et facilite l'identification de solutions potentielles.

À l'heure où l'analyse des risques devient plus sophistiquée et accessible, les entreprises doivent envisager d'investir dans cette capacité et de l'intégrer à leurs initiatives et stratégies de gestion des risques. Ils pourront ainsi profiter d'une planification plus précise, prendre des mesures proactives et réduire leurs niveaux d'exposition. 

L'analyse des risques permet aux dirigeants d'entreprises de réduire leur coût total du risque grâce à des capacités comme les suivantes :

  • Gestion des données : l'analyse des risques peut aider les entreprises à intégrer des données cloisonnées au sein d'une plateforme unique et centralisée, créant ainsi une perspective plus unifiée et générant des informations précieuses.
  • Planification proactive des risques : l'analyse des risques peut aider les dirigeants d'entreprises en leur fournissant des informations exploitables qui répondent de manière proactive aux défis liés au secteur et minimisent les expositions potentielles, réduisant ainsi les temps de réponse et les pertes dans l'éventualité d'une crise réelle.
  • Collaboration à l'échelle de l'entreprise : compte tenu de l'ampleur des interruptions d'activité, l'analyse des risques contribue à unifier l'approche d'une entreprise, en aidant vos équipes à comprendre leurs vulnérabilités et en leur fournissant un plan clair pour les gérer.

Aujourd'hui, dans un environnement de risques complexe, l'analyse des risques offre aux dirigeants la possibilité de surveiller, d'évaluer et de traiter les risques de manière plus sereine. 

L'analyse des risques est un élément essentiel de la création d'un plan de gestion des risques complet et efficace. L'analyse des risques élimine les incertitudes et la subjectivité du processus de planification, évitant de devoir se fier uniquement aux opinions et à des données historiques limitées pour identifier les tendances futures. 

Pour les décideurs et les parties prenantes, l'utilisation de l'analyse des risques se traduit généralement par une approche plus robuste et plus précise de la planification de la gestion des risques. 

Les Big Data constituent un outil crucial dans la gestion des risques, car elles aident les entreprises à évaluer des données disparates provenant de plusieurs sources. Puisant dans un plus vaste ensemble de données, les informations générées par l'analyse des risques gagnent en précision, en raison de la taille de la population à partir de laquelle les données sont extrapolées.

Dans cet environnement en rapide mutation, les dirigeants ne peuvent plus se contenter d’historiques pour gérer les risques, décider de l'affectation des capitaux et obtenir des résultats. L'analyse des risques doit être placée au cœur des processus de prise de décision et de planification.