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Risikoanalysen

Wir bieten praktisch umsetzbare, datengestützte Einblicke, die es Ihnen ermöglichen, sichere Entscheidungen im Risikomanagement zu treffen.
Sprechen Sie uns an

Unternehmen auf der ganzen Welt sehen sich zunehmend mit neuen, komplexen Herausforderungen konfrontiert, die sie erheblich dabei beeinträchtigen können, ihre Ziele zu erreichen. In diesem sich schnell verändernden Umfeld suchen Führungskräfte mehr als historische Betrachtungsweisen, komplizierte Modelle und gewöhnliche Benchmarks von Versicherungsmaklern für ihr Risikomanagement. Sie benötigen auf ihr Unternehmen zugeschnittene, umsetzbare Erkenntnisse in Echtzeit, um vorausschauend für die kommenden Herausforderungen und Chancen planen zu können.

Unsere Lösungen vermitteln Ihnen das Wissen, die Kompetenz und die Erfahrung, sich im heutigen Umfeld zurechtzufinden, aufkommende Risiken zu verfolgen und zu antizipieren, bessere Geschäftsentscheidungen zu treffen und Ihr Unternehmen verlässlich führen zu können.

Mit den Daten, Analysen und Technologien von Marsh können Sie Ihr Risikoverständnis erweitern sowie Risikomanagementstrategien besser planen, budgetieren und umsetzen, die mit den Zielen Ihres Managements übereinstimmen. Unsere Risk Analytics-Spezialisten sind ein wichtiger Teil des Marsh Advisory Teams:

  • Sie bieten spezifische, unternehmensindividuelle Einblicke, um Ihre Risikomanagement-Strategie und deren Implementierung bestmöglich und in quantifizierter Form zu optimieren und damit Chancen zu heben.
  • Sie verbinden unsere Erfahrungen in den Bereichen Analyse, Risikomanagement und Versicherung, um aufschlussreiche Business Intelligence- und Risikoanalysen zu liefern.
  • Sie nutzen branchenführende Daten, Modelle und fortschrittliche Technologien in unserer digitalen Lösung „Blue[i]-Suite“, um in Echtzeit umsetzbare Erkenntnisse zu gewinnen, die Sie in die Lage versetzen, vertrauliche Entscheidungen zu treffen und damit bessere Ergebnisse zu erzielen.

Unsere innovativen Lösungen können Ihnen dabei helfen, Ihre Risikokosten zu senken und die Grundlage für ein stabiles Risikofinanzierungsprogramm zu schaffen. Wir verwenden einen dreistufigen Ansatz, um Sie beim Aufbau Ihres Risikoprogramms zu unterstützen.

1. Identifizieren und spezifizieren: Zunächst ermitteln wir gemeinsam mit Ihnen, welchen Risiken Sie ausgesetzt sind und wo Ihr Schwerpunkt liegen sollte.

  • Welches sind die strategischen oder finanziellen Faktoren, die Ihren Ansatz in Bezug auf Risiken und Versicherungen beeinflussen?
  • Woher kommen Ihre Hauptrisiken oder -verluste aktuell und woher kamen sie in der Vergangenheit?
  • Wie hoch ist Ihre potenzielle Schadenvolatilität außerhalb bereits festgestellter Schäden?

2. Quantifizieren und bewerten: Als nächstes helfen wir Ihnen, Ihr Risiko zu quantifizieren.

  • Wie hoch sind die Auswirkungen Ihrer bereits erlittenen Schäden?
  • Wie ist Ihr Verlustpotenzial außerhalb dieser Schäden?
  • Sind Ihre derzeitigen Strategien zur Risikofinanzierung und zum Risikomanagement ausreichend auf Ihr aktuelles Risikopotenzial abgestimmt?

3. Steuern und managen: Schließlich stimmen wir gemeinsam ab, wie Sie Ihre Risikomanagementstrategien steuern können.

  • Wie können Sie einen klareren Überblick über Ihre künftige Risiko- und Verlustverteilung sicherstellen?
  • Sind Ihre derzeitigen Versicherungsprogrammstrukturen und Kapitalallokationen finanziell effizient?
  • Können Sie über Ihr gesamtes Risikoportfolio hinweg zusätzliche Effizienzpotenziale erschließen?

Ihr Berater kann Ihnen dabei helfen, jeden der drei Prozessschritte zu durchlaufen oder tiefer in jeden einzelnen Bereich einzusteigen, in dem Ihr Unternehmen Hilfe benötigt.

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Wir agieren in sich schnell verändernden Zeiten als zuverlässiger Partner und helfen unseren Kunden, zukünftige Risiken besser zu antizipieren und Chancen durch proaktive Risikoberatung zu nutzen, was wiederum Widerstandsfähigkeit und Vertrauen schafft.

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Häufig gestellte allgemeine Fragen

Risikoanalysen dienen dazu, das Ausmaß der Bedrohungen und Unsicherheiten, denen Sie ausgesetzt sind, zu ermitteln, Korrelationen zu bestimmen und das Gesamtrisikopotenzial zu bewerten. Sie sind im Risikomanagement essenziell, denn sie helfen Ihrem Unternehmen sich auf die Risiken einzustellen, denen es ausgesetzt ist und einen realistischen Blick auf die Zukunft zu erhalten. Fundierte Analysen, die die Grundlage für proaktive, dauerhafte Veränderungen bilden, können Ihnen potenzielle Störfelder Ihrer Geschäftsziele aufzeigen, ganz gleich ob es sich um Betrug, Datenlecks, Umweltprobleme, politische Instabilität, neue Technologien auf dem Markt oder andere Faktoren handelt.

Zunehmend wird bei der Risikoanalyse eine enorme Vielzahl an Daten verarbeitet, um herauszuarbeiten, wo Sie bereits effizient aufgestellt sind und welche Bereiche verbessert werden können. Öffentlich zugängliche, vertrauliche und unternehmensinterne Daten bilden die Basis unserer Analysemodelle, wobei auch regional- oder marktspezifische Informationen in die Analyse einbezogen werden. Diese können nicht nur die Auswirkungen eines Ereignisses oder einer Entscheidung auf Ihr Unternehmen abbilden, sondern auch Auskunft darüber geben, inwieweit es Ihren Geschäftserfolg eingeschränkt oder gefördert hat. Daraus können Sie Erkenntnisse gewinnen, wo weitere Risiken sowohl in der Zukunft als auch heute entstehen könnten.

Nach einer umfassenden Prüfung können Sie eine Risikosammlung zusammenstellen, die alle Erkenntnisse jeder neuen Bewertung wieder in das Analysemodell einspeist. Ihre Sicht auf potenzielle Risiken entwickelt sich mit den Erkenntnissen aus früheren Analysen weiter. Im Laufe der Zeit werden die Daten der Risikoanalyse immer zuverlässiger. Mithilfe des maschinellen Lernens können die Tools einschätzen, worauf Sie in Ihrem Unternehmen ein Hauptaugenmerk legen müssen, basierend auf vergangenen Risikobedrohungen und deren Schwere. Ebenso wichtig ist jedoch die genaue Quantifizierung von bislang noch nicht aufgetretenen Risiken. Sie bilden eine wichtige und praktische Veranschaulichung möglicher risikobewirkender Ursachen und Auswirkungen

Es ist fast unmöglich, ein Unternehmen zu führen, das komplexe Risiken nicht bewertet und in der Steuerung berücksichtigt. Mehr denn je wird Ihr Unternehmen mit sich ständig verändernden Variablen auf der ganzen Welt konfrontiert – angefangen bei kriminellen und durch Naturgefahren bedingten Bedrohungen bis hin zu sich ändernden Kundenwünschen, Lieferketten, Datenschutzverantwortlichkeiten und Finanzrisiken. Ein oder mehrere Faktoren können jederzeit Ihre Ziele und Ihr Tagesgeschäft gefährden. Unternehmen, die versuchen, Risiken ohne ausgereifte, faktenbasierte Analysen zu reduzieren, sollten sich nicht auf ihre Risikomanagementstrategie verlassen.

Solange die wichtigsten Stakeholder keine vollständige, faktenbasierte und quantifizierte Bewertung kennen, werden sie sich möglicherweise nicht auf die optimale Vorgehensweise zur Begrenzung des Risikos einigen. Zuverlässige Analysen verschaffen Ihnen daher überzeugendere Informationen, was dazu beitragen kann, dass die anderen Beteiligten dem Plan zustimmen. Darüber hinaus können maschinelles Lernen und künstliche Intelligenz gleichauf mit dem rasanten Tempo liegen, mit dem neue Risiken auftauchen. So erhalten Sie nicht nur einen Überblick über aktuelle Bedrohungen, sondern ein fortlaufendes Modell für die Datenanalyse in Ihrem Unternehmen. 

Mittels analysebasierter Entscheidungen können Unternehmen die Kosten für die Absicherung gegen Betrug, Datendiebstahl, Lieferunterbrechungen, geopolitische Krisen oder plötzliche Abgänge von Mitarbeitern und Kunden signifikant reduzieren. Darüber hinaus können Sie auf diese Weise „Red Flags“ frühzeitig erkennen, um zukünftige Schäden zu vermeiden.

Risikomanagement kann sehr komplex sein. Analyseinstrumente zur Bewertung von Risiken und deren Auswirkungen sind für die Steuerung Ihres Unternehmens und die kontinuierliche Verbesserung Ihres Erfolgs unerlässlich.

Analytik und Technologien können das Risikomanagement vereinfachen. Daten und Risikoanalysen, unterstützt durch Tools und eine fundierte Risikostrategie, bieten Ihrem Unternehmen die notwendigen Mittel zur Überwachung, zur Minderung und zum Managen von Risiken. Der Einsatz von Analysen ermöglicht:

  • Risikoidentifizierung: Nutzen Sie spezifische Datensätze, um zu verstehen, woher das Risiko kommt.
  • Risikobewertung: Erstellen Sie ein Profil jedes Risikos und bestimmen Sie seine Auswirkungen.
  • Risikominderung: Nutzen Sie Daten, um bestimmte verhaltensbezogene Risiken zu analysieren und zu adressieren.
  • Risikoüberwachung: Messen Sie Risikoverbesserungen und Bedrohungen im zeitlichen Verlauf.
  • Risikoberichterstattung: Bewerten Sie Risiken regelmäßig neu, um die Risikoentwicklung zu bestimmen und aus der Vergangenheit zu lernen.

Wenn Risikoanalysen konsequent angewendet werden, sind Sie besser gerüstet, um auf sich ständig ändernde Prozesse, neue Vorschriften und die wirtschaftliche Lage zu reagieren. Das bedeutet, dass Sie über mehr strategische Instrumente verfügen, mit denen Sie Ihre finanziellen Geschäftsziele erreichen können.

Unsere Blue[i]-Plattform ist die nächste Generation der digitalen Analyselösungen von Marsh.  Branchenführende Daten und umsetzbare Erkenntnisse werden über diese intuitive, interaktive und übersichtliche Plattform bereitgestellt, damit Sie wichtige Geschäftsentscheidungen anhand fundierter Informationen treffen können.

Die Blue[i]-Lösung bietet Einblicke in die Risikoidentifizierung, -quantifizierung und die Gestaltung von Programmen, mit denen Risiken reduziert und finanziert werden können, um über das gesamte Risikospektrum hinweg einen wirtschaftlichen Mehrwert zu schaffen. Blue[i] bietet Transparenz in Bezug auf die Risikobereiche Ihres Unternehmens und verschafft Ihnen in Echtzeit maßgeschneiderte Einblicke in Ihre Risikofinanzierungsoptionen.

Unser Blue[i]-Paket:

  • ermöglicht es Ihnen, unsere branchenführenden Daten auf intuitive, interaktive und übersichtliche Weise zu nutzen.
  • reduziert die Komplexität in der Darstellung der Modellierungs- und Analyseergebnisse durch Fokus auf die entscheidungsrelevanten Sachverhalte.
  • hilft Ihnen, Ihre Risiken besser zu verstehen und besser strategisch zu steuern.
  • versetzt Sie in die Lage, sichere Risikoentscheidungen zu treffen und diese klar zu kommunizieren.

Einige potenzielle Risiken verändern sich wenig, während viele andere an Bedeutung gewinnen und spezifische Datenanalysen aus einer Vielzahl von Quellen und Archiven erfordern. Zu den sich entwickelnden Trends in der Risikoanalyse gehören derzeit:

  • Cyber-Kriminalität wie Ransomware, Phishing, DDoS-Angriffe und staatlich geförderte Hacking-Initiativen
  • Die Auswirkungen von Klimawandel und Naturgefahren wie Überschwemmungen, Stürme, Brände und Schneestürme
  • Zunehmende Instabilität zwischen östlichen und westlichen Ländern mit entsprechenden Sanktionen
  • Die Risiken von COVID-19 innerhalb einer voll einsatzfähigen Belegschaft
  • Vernetzte Risiken durch Big-Data-Geräte, künstliche Intelligenz und Nanotechnologie
  • Reputationsrisiken in den sozialen Medien und im Internet im Allgemeinen
  • Automatisierung, die viele Arbeitsplätze in neuen Branchen ersetzt
  • Schwankende Ressourcenverfügbarkeit wie Kohle, Erdgas, Strom und grüne Energie
  • Intensiver Wettbewerb durch multinationale Konzerne oder agile Start-ups

Auch wenn Ihr Unternehmen selbst nicht weltweit aktiv ist, sind Sie dennoch von globalen Risiken betroffen. Das Ausmaß dieser Risiken zu erfassen, ist wesentlicher Bestandteil einer soliden Analyse für Ihr Unternehmen. Daraus kann eine datengesteuerte Strategie entstehen, mit der Sie Kurs halten auf Wachstum und Rentabilität.

Unsere Analysespezialisten bieten Ihnen eine einzigartige Plattform, um relevante Risiken zu visualisieren und neue Bedrohungen zu berücksichtigen, sobald sie bekannt werden. Mit mehr als 800 Risiko-, Schaden- und Branchenexperten in mehr als 40 Ländern weltweit verfügen wir über die Erfahrung und die Instrumente, um den überwiegenden Teil der umfangreichsten neuen Risiken in Ihrem Marktumfeld zu erkennen. Unsere Mitarbeiter sind in vielen Ländern vor Ort, an denen bedeutende Veränderungen stattfinden. Daher wissen wir, worauf wir achten müssen, was potenzielle Risiken bedeuten können und wie sie sich auf Ihre Aktivitäten auswirken können.

Dieses Wissen fließt in unsere Risikoanalyseplattform ein. Durch die Nutzung von Big Data und Echtzeit-Einblicken in Ihr Unternehmen bietet sie Ihnen eine maßgeschneiderte Sicht auf Ihre Risikoexposition. Unsere Teams können zusammenarbeiten, um die richtigen Informationen dort zu platzieren, wo sie hingehören, bereit für die Datenauswertung, einschließlich der möglichen Zielgefährdung in Bezug auf Ihre Kunden, Lieferanten, Zwischenhändler oder andere Personengruppen, die berücksichtigt werden sollten.

Im weiteren Verlauf der Analyse beraten wir Sie über die Maßnahmen, die Sie für zur Steigerung der Widerstandsfähigkeit Ihres Unternehmens ergreifen können. Dies kann die Änderung von Prozessen zur Bewältigung neuer Anforderungen, die Anpassung von Managementhierarchien, die Überprüfung von Compliance-Maßnahmen oder die Umstrukturierung Ihrer Vermögenswerte zur Bewältigung von Instabilität und zusätzlichem finanziellen Druck beinhalten. Unsere Planungsunterstützung kann fortlaufend oder ad hoc sein, genauso wie Sie es brauchen.

Wir analysieren ständig, was die allgemeinen Veränderungen in der Welt für bestimmte Regionen und Branchen bedeuten. Globale Versicherungsindizes, die Überwachung von Finanzinstituten, lokale Marktüberprüfungen, Betrugsbekämpfung und ständige Gespräche mit Managern helfen uns zu verstehen, welchen Risiken Sie möglicherweise ausgesetzt sind und welche Risiken gerade erst auftreten.

Dabei setzen wir die neuesten Risikobewertungsinstrumente ein. Dazu gehören Wirkungsmatrizen, Ursachenanalysen, Audits der Unternehmensrichtlinien, Finanzunterlagen und Benutzerdaten von Ihren Geräten, um festzustellen, wo Probleme aber auch Chancen liegen könnten. Marsh nutzt intelligente Datenanalysen, um Anomalien in aktuellen Trends zu erkennen, die auf neue Risiken hinweisen können. Bei Marsh sind wir über solche Entwicklungen informiert und halten Sie auf dem Laufenden, sobald sie auftreten.

Big Data ist ein wichtiges Instrument für das Risikomanagement. Es hilft Unternehmen bei der Auswertung unterschiedlicher Daten aus verschiedenen Quellen. Da sie aus einem größeren Datenpool schöpfen, sind die analytischen Erkenntnisse aufgrund der Größe des Bestandes, aus dem sie gewonnen werden, genauer.

In der sich schnell verändernden Risikolandschaft von heute benötigen Führungskräfte mehr als nur historische Betrachtungsweisen, um Risiken zu managen, Kapital bereitzustellen und Ergebnisse zu erzielen. Die Risikoanalyse sollte in den Mittelpunkt der Entscheidungsfindung und Planung gestellt werden.