Analyses de risques

Grâce à des données, à des analyses et à la technologie, les membres de la haute direction peuvent opter pour une approche globale et préventive du risque qui favorise les décisions stratégiques et qui s’harmonise avec les objectifs de la société.

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Partout dans le monde, les sociétés sont de plus en plus touchées par de nouveaux défis complexes qui peuvent affecter de manière importante leur capacité à réaliser leurs objectifs. Dans ce contexte en évolution rapide, pour gérer le risque, les dirigeants d’entreprise recherchent des solutions qui vont au-delà des points de vue historiques, des modèles complexes et des données comparatives générales sur les courtiers. Ils et elles ont besoin de renseignements exploitables en temps réel adaptés aux besoins de leur entreprise, afin d’anticiper le prochain changement et de planifier les difficultés et les occasions à venir.

Nos solutions d’analyse fournissent les connaissances, l’expertise et les renseignements nécessaires pour vous orienter dans le contexte actuel, suivre et anticiper les risques émergents, prendre de meilleures décisions d’affaires et diriger votre entreprise en toute confiance.

Grâce aux données, aux analyses et à la technologie de pointe de Marsh, vous pouvez améliorer votre veille juridique et commerciale en matière de risques et mieux planifier, financer et mettre en œuvre des stratégies de gestion des risques qui s’harmonisent avec les objectifs de votre équipe de direction. Élément essentiel de l’équipe Marsh Services-conseils, nos experts en analyse de risques peuvent :

Fournir des renseignements sur mesure afin que vous puissiez mettre au point votre stratégie de gestion des risques et cerner les occasions avec une plus grande précision.
Relier notre expérience en analyses, en gestion des risques et en assurance pour offrir une veille juridique et commerciale et une analyse des risques judicieuses.
Utiliser les données, la modélisation et la technologie numérique de pointe de notre gamme de solutions numériques Blue[i] afin de fournir des renseignements exploitables en temps réel qui vous permettront de prendre des décisions en toute confiance et de vous positionner pour obtenir de meilleurs résultats.

Nos solutions novatrices peuvent vous aider à réduire votre coût du risque et à jeter les bases afin de créer une solide stratégie de gestion des risques. Nous appliquons une approche en trois étapes pour vous aider à élaborer votre programme de gestion des risques.

1. Déterminer : tout d’abord, nous travaillons avec vous afin de déterminer votre exposition aux risques et les points sur lesquels vous devez vous concentrer.

Quels sont les facteurs stratégiques ou financiers qui influent sur votre approche en matière de risque et d’assurance?
D’où proviennent vos principaux risques ou sinistres actuellement, et d’où provenaient-ils auparavant?
Quelle est la volatilité potentielle des sinistres en dehors des sinistres subis?

2. Quantifier : ensuite, nous vous aidons à quantifier votre risque.

Quelles sont les répercussions de vos sinistres subis?
Quelle est la volatilité potentielle des sinistres en dehors de ces sinistres?
Vos stratégies actuelles de financement et de gestion des risques sont-elles adaptées à vos risques potentiels?

3. Gérer : enfin, nous travaillons avec vous afin de déterminer comment gérer vos stratégies de gestion des risques.

Comment pouvez-vous obtenir une idée plus précise de votre profil de risques et de sinistres pour l’avenir?
Vos structures actuelles de programme d’assurance et vos imputations sur les fonds propres sont-elles rentables sur le plan financier?
Pouvez-vous accroître votre efficacité dans l’ensemble de votre portefeuille de risques?

Votre conseiller Marsh peut vous aider à réaliser chacune des trois étapes du processus ou à approfondir n’importe quel domaine au sujet duquel votre société a besoin d’aide.

Coût du risque

07/11/2021

Bibliothèque mondiale des sinistres

07/11/2021

Plateforme d’analyse de Marsh

07/11/2021

* Vidéo disponible en anglais seulement.

Case Study

Blue[i] Optimisation du financement des risques pour un fabricant de produits chimiques

09/14/2022

Case Study

Élaborer un nouveau profil de risque et une nouvelle stratégie après une fusion de sociétés technologiques

09/09/2022

Article

Excellence in Risk Management XVI

04/28/2019

FAQ

Les services d’évaluation et d’analyse de risques cherchent à trouver, à mettre en corrélation et à mesurer l’échelle des menaces et des incertitudes auxquelles votre société est exposée. Ils sont essentiels à la gestion des risques, car ils aident votre société à planifier et à s’adapter aux risques auxquels elle fait face, en créant une vision réaliste de ce qui vous attend. Que vous cherchiez à connaître le potentiel de fraude, de fuite de données, de préoccupations environnementales, d’instabilité politique, de nouvelles technologies sur le marché ou tout autre élément susceptible de perturber et d’entraver vos objectifs d’affaires, les analyses avancées peuvent vous apporter la réponse. Elles peuvent constituer la base d’un changement durable proactif.

L’analyse des risques s’appuie de plus en plus sur une énorme quantité de données pour comprendre ce que vous gérez efficacement et ce qui pourrait être amélioré. Les dossiers publics, privés et internes de l’entreprise constituent la base de nos modèles d’analyse, tandis que d’autres renseignements régionaux ou propres au marché sont également intégrés à l’analyse. Les analyses peuvent déterminer l’incidence d’un événement ou d’une décision sur votre société, mais aussi décrire dans quelle mesure cela s’est répercuté sur votre réussite. À partir de là, vous pouvez obtenir des renseignements utiles sur les risques pouvant surgir maintenant et à l’avenir.

Après une évaluation rigoureuse, vous pouvez commencer à compiler une bibliothèque de risques, qui réintègre ces renseignements dans le modèle d’analyse chaque fois qu’une nouvelle évaluation est entreprise. Votre vision des risques potentiels évolue en fonction des conclusions des analyses précédentes. Au fil du temps, les données d’analyse des risques deviennent plus fiables. Grâce à l’apprentissage automatique, les outils peuvent évaluer les véritables priorités de votre entreprise, en fonction des menaces passées et de leur gravité. Toutefois, il est tout aussi important de quantifier avec précision les risques que vous n’avez jamais rencontrés auparavant. Ils permettent de visualiser concrètement et de façon détaillée les causes et les effets potentiellement probables.

Il est presque impossible de diriger une société qui ne prend pas en compte des risques complexes. Plus que jamais, votre entreprise dépend de variables en constante évolution dans le monde entier – des dangers criminels et environnementaux aux goûts changeants des consommateurs, en passant par l’évolution des chaînes d’approvisionnement, des responsabilités en matière de protection des données et de la gouvernance financière. À tout moment, un ou plusieurs de ces facteurs peuvent nuire à vos objectifs et à vos activités quotidiennes. Les entreprises qui tentent d’atténuer les risques sans analyse intelligente et précise ne devraient pas se fier à une quelconque stratégie de gestion des risques.

Les principales parties prenantes ne s’accordent pas toujours sur la meilleure façon de limiter le risque, à moins d’avoir pu examiner une évaluation quantifiée complète. En conséquence, des analyses fiables vous apportent de nouvelles preuves et renforcent votre confiance, ce qui vous aide à obtenir l’accord des autres dirigeants. En outre, l’apprentissage automatique et l’intelligence artificielle peuvent suivre le rythme rapide auquel de nouveaux risques peuvent survenir. Vous n’obtenez pas seulement une perspective de vos menaces actuelles, mais un modèle continu d’analyse des données dans l’ensemble de votre société.

Lorsque ses décisions reposent sur des analyses, une entreprise peut considérablement réduire les coûts liés aux fraudes, au vol de données, aux ruptures d’approvisionnement, aux crises géopolitiques ou aux changements soudains des employés et des clients. Par ailleurs, vous serez en mesure de repérer rapidement les signaux d’alarme afin de prévenir les sinistres au fil du temps.

La gestion du risque peut être une tâche complexe. Il est donc essentiel d’avoir des outils d’analyses pour évaluer l’exposition aux risques et les conséquences de ceux-ci afin de gérer vos activités et de prendre des mesures pour améliorer continuellement vos résultats financiers.

Les analyses et la technologie peuvent aider à simplifier la gestion des risques. L’analyse des données et des risques, appuyée par des outils et une stratégie solide, peut offrir à votre entreprise les éléments essentiels pour surveiller, atténuer et gérer les risques. En tirant parti des analyses, vous pourrez profiter des stratégies solides suivantes :

Identification des risques : utilisez des points de données précis pour comprendre d’où proviennent les risques.
Évaluation des risques : établissez le profil de chaque risque et déterminez leur incidence.
Atténuation des risques : utilisez les données pour réagir à certains risques en fonction des comportements.
Surveillance des risques : mesurez les améliorations et les menaces relatives aux risques au fil du temps.
Signalement des risques : réévaluez les risques pour déterminer leur cycle de vie et apprendre du passé.

Lorsque les analyses de risques sont rigoureusement appliquées, vous êtes mieux équipé pour traiter les processus qui changent constamment, la réglementation en évolution et la conjoncture. Vous disposez ainsi d’outils plus nombreux pour les stratégies qui sont en mesure d’atteindre les objectifs financiers de l’entreprise.

Notre gamme de solutions Blue[i] est la suite de solutions numériques d’analyses de nouvelle génération de Marsh. Elle donne accès à nos données de pointe et à nos renseignements exploitables grâce à une plateforme intuitive, interactive et attrayante, ce qui vous permet de prendre des décisions d’affaires essentielles en toute confiance.

La gamme de solutions Blue[i] fournit des renseignements sur l’identification, la quantification et la conception des programmes capables d’atténuer et de financer les risques en vue de générer une valeur économique à l’échelle de l’éventail des risques. Nos solutions Blue[i] procurent une visibilité sur les problèmes liés aux risques de votre société et vous fournissent des informations personnalisées en temps réel quant à vos options de financement des risques.

Notre gamme de solutions Blue[i] :

Vous permet de tirer parti de nos données de pointe de façon intuitive, interactive et stimulante.
Simplifie la production de rapports, les analyses et la modélisation.
Vous aide à mieux comprendre vos risques et à les gérer de façon plus stratégique.
Vous donne les moyens de prendre des décisions éclairées en matière de risques et de les communiquer clairement.

Certains risques potentiels restent inchangés, tandis que de nombreux autres ont préséance, exigeant des données uniques provenant de diverses sources et archives. Actuellement, les nouvelles tendances de l’analyse des risques comprennent :

Les cybercrimes, comme les rançongiciels, l’hameçonnage, les attaques par déni de service distribué (DDoS) et les tentatives de piratage commanditées par un État
Les effets des changements climatiques et des catastrophes naturelles, comme les inondations, les tempêtes, les incendies et les blizzards
L’instabilité accrue entre les pays de l’Est et de l’Ouest, avec des sanctions pertinentes
Les risques liés à la COVID-19 au sein d’une main-d’œuvre entièrement opérationnelle
Les risques interconnectés découlant des dispositifs de mégadonnées, de l’intelligence artificielle et de la nanotechnologie
Les risques liés à la réputation dans les médias sociaux et sur Internet de façon plus générale
Le remplacement de nombreux emplois par l’automatisation dans de nouvelles industries
Les ressources fluctuantes comme le charbon, le gaz naturel, l’électricité et les énergies vertes
La concurrence féroce des conglomérats multinationaux ou des entreprises en démarrage agiles

Même si votre entreprise elle-même n’est pas mondialisée, elle peut être touchée par les risques mondiaux. Il est essentiel d’en mesurer l’étendue pour obtenir une analyse solide pour votre organisation. Il est alors possible d’en tirer une stratégie axée sur les données, ce qui vous permet de rester sur la bonne voie en matière de croissance et de rentabilité.

Les experts en analyse de Marsh vous offrent une plateforme unique pour visualiser les risques pertinents et prendre en compte les nouvelles menaces qui se présentent. Avec plus de 800 experts de l’industrie, en gestion de risques et en réclamations dans plus de 40 pays, nous avons les outils et l’expérience nécessaires pour repérer certains des risques émergents les plus complets sur votre marché. Nos employés sont sur le terrain dans de nombreux endroits où des changements importants se produisent. En conséquence, nous savons ce qu’il faut rechercher, ce que peuvent signifier les risques potentiels et comment cela se répercute sur vos activités.

Ces connaissances informent notre plateforme d’analyse des risques. En tirant parti des mégadonnées et de l’information en temps réel de votre société, cette plateforme offre une perspective personnalisée sur votre exposition aux risques. Notre équipe et la vôtre peuvent collaborer afin de placer les informations pertinentes au bon endroit en vue d’une évaluation des données, y compris les objectifs liés à vos clients, à vos fournisseurs, à vos distributeurs ou à toute autre personne qui devrait être prise en compte.

À mesure que l’analyse se poursuit, nous vous conseillerons sur les prochaines mesures à prendre pour que votre entreprise soit résiliente. Cela peut impliquer l’évolution des processus pour faire face à de nouvelles demandes, l’adaptation des hiérarchies de gestion, l’examen des mesures de conformité ou la restructuration de vos actifs en fonction de l’instabilité météorologique et de la pression financière supplémentaire. Marsh reste à vos côtés. Notre aide à la planification peut être aussi persistante ou ponctuelle que nécessaire.

Chez Marsh, nous analysons continuellement ce que signifient les changements à plus grande échelle dans le monde pour certaines régions et certaines entreprises. Les indices mondiaux d’assurance, la surveillance des institutions financières, les analyses des marchés locaux, les enquêtes sur les fraudes et les conversations continues avec les dirigeants d’entreprise nous aident à comprendre les risques auxquels votre société pourrait être confrontée, ainsi que ceux qui ne font qu’émerger.

Nous mettons constamment en place les plus récents outils d’évaluation des risques, notamment des matrices d’interaction, des analyses des causes profondes, des vérifications des politiques de l’entreprise, des dossiers financiers et des données des utilisateurs de vos appareils afin d’évaluer les problèmes et les possibilités. Marsh s’appuie sur des analyses de données intelligentes afin de repérer les anomalies dans les tendances actuelles, ce qui peut signaler des risques émergents. Chez Marsh, nous maîtrisons de telles découvertes, et nous vous tenons au courant au fur et à mesure qu’elles surviennent.

Les mégadonnées sont un outil essentiel dans la gestion des risques. Elles aident les organisations à évaluer des données disparates provenant de sources multiples. En tirant parti d’un plus grand bassin de données, les données analytiques sont plus précises en raison de la taille de l’échantillon dont elles proviennent.

Enfin, dans le contexte actuel en évolution rapide, les dirigeants d’entreprises ne peuvent plus s’en tenir uniquement aux points de vue historiques pour gérer le risque, octroyer du capital et obtenir des résultats. La prise de décisions et la planification doivent reposer sur les analyses de risques.

Les analyses de risques permettent aux dirigeants d’entreprises de réduire le coût total du risque grâce à certaines capacités, comme celles qui suivent :

Gestion des données : les analyses de risques peuvent aider les entreprises à intégrer les données en silos dans une plateforme unique et globale, ce qui crée une perspective unifiée et génère de précieux renseignements.
Planification proactive des risques : les analyses de risques peuvent aider les dirigeants d’entreprise en leur fournissant des renseignements pratiques qui répondent de façon proactive aux défis de l’industrie et qui réduisent au minimum les risques potentiels, diminuant ainsi les délais d’intervention et les sinistres en cas de crise réelle.
Collaboration à l’échelle de l’entreprise : compte tenu de la nature étendue des pertes d’exploitation, les analyses de risques contribuent à unifier l’approche d’une organisation, en aidant ses équipes à comprendre leurs vulnérabilités et en leur fournissant un plan clair pour les gérer.

Dans le contexte complexe du risque actuel, les analyses de risques offrent aux dirigeants l’occasion de surveiller, d’évaluer et de gérer les risques avec une confiance accrue.

Les analyses de risques constituent un élément essentiel de la création d’un plan de gestion des risques complet et efficace. Ces analyses éliminent les incertitudes et la subjectivité liées au processus de planification, en permettant de ne pas se fier uniquement aux opinions et aux données historiques limitées pour déterminer les tendances futures.

Pour les décideurs et les parties prenantes, l’utilisation des analyses de risques se traduit généralement par une approche plus solide et plus précise en matière de planification de la gestion des risques.

Analyses de risques