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Comment les programmes de portefeuille aident les sociétés de capital-investissement à simplifier la gestion des risques

Les sociétés de capital-investissement supervisent souvent des portefeuilles diversifiés et en pleine croissance, composés d’entreprises ayant chacune un profil de risque et des besoins en matière d’assurance uniques. Pour la société de capital-investissement, jongler avec des dizaines de polices individuelles et de dates de renouvellement peut, en plus d’être chronophage, conduire à une approche décousue de la gestion des assurances.

Au lieu de laisser chaque société de portefeuille gérer ses propres assurances, certaines sociétés de capital-investissement ont adopté des programmes d’assurances de sociétés de portefeuille pour consolider la gestion entre les entités. Cependant, certains dirigeants de sociétés de capital-investissement hésitent à mettre en œuvre un tel programme, craignant que la consolidation de la protection n’augmente la complexité plutôt que de simplifier les processus.

Mais lorsqu’il est mis en œuvre de manière réfléchie, un programme de portefeuille allège souvent le fardeau administratif.

Cinq avantages des programmes de portefeuille

Un programme d’assurances consolidé peut apporter un certain nombre d’avantages aux sociétés de capital-investissement, notamment :

Des renouvellements simplifiés. Sans programme centralisé, les sociétés de capital-investissement et leurs sociétés de portefeuille jonglent souvent avec de nombreux placements d’assurances, avec pour chacun son propre calendrier, ses propres relations avec les courtiers et ses propres négociations avec les assureurs. Un programme de portefeuille synchronise ces efforts, harmonise les dates de renouvellement et crée une stratégie cohérente. Il en résulte une réduction du temps consacré à la recherche de polices et une augmentation du temps consacré à la création de valeur. Par exemple, une entreprise qui compte 10 sociétés de portefeuille pourrait devoir coordonner 10 renouvellements distincts de polices d’assurance de biens et d’assurance accidents et risques divers. Le passage à un calendrier de renouvellement unifié permet non seulement de gagner du temps, mais permet aussi à la société de capital-investissement de tirer parti de son pouvoir d’achat collectif pour négocier de meilleures modalités.
Une réduction des contraintes administratives. La gestion des assurances pour plusieurs entités peut être un casse-tête logistique. Les programmes de portefeuille réduisent cette contrainte en centralisant la coordination et en utilisant un seul point de contact sur le marché des assurances, souvent une équipe de courtiers unique, pour prendre en charge les placements, la documentation et la communication. Cela permet de libérer du temps pour les partenaires d’exploitation, les directeurs financiers et les équipes chargées des affaires, qui peuvent ainsi se concentrer sur la création de valeur.
Un soutien dédié du gestionnaire de portefeuille de courtiers. L’un des avantages les plus souvent négligés est la possibilité de nommer au sein de l’équipe de courtiers un gestionnaire d’assurances de portefeuille dédié. Ce gestionnaire peut vous aider en gérant de façon proactive la coordination des polices, en vous aidant à résoudre les problèmes et en veillant à ce que les parties prenantes restent alignées. Ce soutien personnalisé peut changer la donne, surtout pour les équipes chargées des affaires et des opérations qui jonglent avec des priorités concurrentes.
De meilleures décisions fondées sur les données. La centralisation contribue à améliorer la transparence. Grâce aux données regroupées de l’ensemble du portefeuille, les entreprises peuvent cerner les tendances, suivre les pertes, évaluer les facteurs de coût et comparer le rendement du programme. Plutôt que de se fier aux commentaires anecdotiques des directeurs financiers, les équipes chargées des affaires peuvent accéder à des renseignements à l’échelle du portefeuille pour éclairer leurs décisions. Par exemple, la découverte d’un schéma récurrent de sinistres liés à la cyberassurance, comme des incidents de rançongiciel ou des violations liées à l’hameçonnage, dans plusieurs entreprises peut donner lieu à des initiatives à l’échelle du portefeuille, comme l’amélioration des protocoles informatiques, la formation des employés ou l’investissement dans des outils de protection des points d’extrémité. En fondant leurs décisions sur des données plutôt que sur des hypothèses, les sociétés de capital-investissement peuvent mieux protéger leurs actifs et chercher à optimiser leurs dépenses.
Un soutien à la croissance évolutif. À mesure que les portefeuilles se développent et évoluent, une approche programmatique de l’assurance facilite souvent l’évolutivité de la couverture. Les nouvelles acquisitions peuvent être intégrées plus efficacement, réduisant ainsi le temps d’intégration et assurant une plus grande cohérence en matière de couverture et de conformité. Tout aussi important, ces programmes offrent la flexibilité nécessaire pour s’adapter à l’évolution des risques existants et à l’émergence de nouveaux risques, qu’ils soient dus à la croissance, à l’expansion géographique ou à l’évolution des conditions du marché des assurances. Lors de la planification de la sortie, une structure d’assurance unifiée simplifie également la diligence raisonnable, ce qui facilite la présentation du profil de risque aux acheteurs éventuels.

Créer de la valeur grâce à un programme consolidé

Pour les sociétés de capital-investissement, la gestion des assurances par le biais d’un programme de portefeuille est plus qu’une stratégie de maîtrise des coûts, c’est une décision opérationnelle intelligente. Ces programmes contribuent à simplifier la gestion des risques, ce qui permet aux entreprises de se concentrer sur ce qui compte vraiment : la croissance et la protection de la valeur dans l’ensemble du portefeuille.

* La vidéo est disponible en anglais seulement.

Directors and Officers Insurance for Companies in Asia

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